如何保留现金
发生流动性压力事件时，最迫切的是增加可使用的现金数量，以清偿到期债务。 企业可以通过两种方式实现该目标：减少支出和／或增加流动资产。
遵循「现金为王」的格言是明智的。由于取得新的资金（或者将资产变现）需花费时间，因此公司需要非常谨慎地监视和管理其现金流，以保留现有现金和流入的现金，并限制支出。
以下是可能有效的措施：
- 评估财务部门和内部报告是否充分：
- 现有财务团队是否足够强大／专注？是否需要考虑调整／增加？
- 现金流监视和预测流程是否有效？ 许多企业的主要问题是缺乏滚动的短期现金流预测（显示一个季度内每周现金流动情况）。提供适当预测对于企业内部以及恢复贷款方信心非常有用
- 考虑每月现金流动情况以及即将出现的现金压力点
- 聘请财务顾问帮助实施现金流预测和管理。 公司的贷款方可能在任何情况下需要您实施现金流预测和管理
- 如果您的公司使用第三方提供的大量融资资金，您需要紧急考虑：
- 您公司遇到的流动性问题是否直接源于这些融资资金，例如是否需要定期清偿债务；或者当您违约时，贷款方是否会要求提前清偿？
- 如果流动性问题源于其他因素，您是否会因为这些因素或因此产生的流动性压力而导致违反融资贷款协议？
- 接触贷款方以寻求取得贷款方的临时或永久弃权和／或暂停催款，以防止贷款方实施任何不利行动
- 即使没有违反且不可能立即违反贷款协议，您是否需要在短期内向贷款方清偿任何大额款项（本金、利息或其他金额）？
- 考虑您与贷款方之间的关系，是否可能／有助于推迟支付利息或推迟偿还预定的款项
- 减少您的净营运资本：
- 审查债权人情况：
- 公司必须在多少天内向每个债权人付款？您是否正在提前付款？ 考虑推迟付款以拖延债权人、延长还款时间
- 考虑申请修改信贷条件（增加信用额度和延长信用期限）或者申请延期付款（若合适），但是如果债权人已经知道和关注您公司当时的状况，可能不同意修改
- 考虑市场看法，确保提供合适的消息。如果您为了继续营运因而必须保持某些主要合同关系，确保不要破坏该等主要合同关系。 参考其他注意事项
- 审查债务人情况：
- 考虑缩紧向购买方提供的信用条件，以缩短债务偿还期限，或者向提前付款的购买方给予奖励
- 审核坏账，减少向坏账方的供货，并考虑聘请讨债公司改善追债情况
- 考虑债务保理－参阅可能的融资解决方案
- 审查生产效率和库存管理，以最大限度地提高效率和控制支出
- 审查债权人情况：
- 审查非基本支出：
- 考虑取消或推迟计划的资本支出、项目支出或购置项目
- 考虑短期现金流收益与长期获利／减损项目（与增加资本支出相比，可能有更强的理由保持维护资本支出）
- 对于上述任何支出，您是否已作出合同承诺？ 考虑公司是否可以终止合同
- 关注现金和成本管理：
- 确定持有的现金（或流动资金）金额和地点
- 考虑任何集团现金池安排－可以在集团内部以最佳方式持有和使用现金；现有安排是否合适？
- 考虑实施成本紧缩控制措施－加强支出审核，检查有无可以避免或减少的成本
- 审查企业内的“被困现金”并考虑有无可行的措施以助兑现
