可能的融资解决方案
在保全和尽量增加已有现金的同时，您还需要考虑各种可选的资金筹集方案。 这些方案取决于多种因素，包括流动性压力的性质和严重程度、可用的时间、利益相关者的身份和态度（业主和贷款方）以及您所在公司业务的性质。 所需考虑的主要问题如下：
- 是否能够从公司集团内部其他地方取得资金？
- 其他集团公司是否愿意且能够提供公司间贷款？
- 是否有可供追讨的公司间应收款？
- 如果整个公司集团遇到流动性压力，以上这些选择将无法使用。 可能还需要考虑企业利益问题
- 哪些人是公司股东？公司股东是否愿意通过贷款或认购新股方式提供新的融资？
- 对于私有公司，持有人或发起人的财务状况如何？其是否愿意提供新的资金？ 如果公司已资不抵债，在贷款方不提供某些妥协承诺（例如债务注销）的情况下，股东可能不愿意提供新的资金
- 对于上市公司，是否存在配股范围问题？
- 确定和接触潜在的投资者以吸引其对公司投资和提供新的资金，是否合适／可行？
- 根据现有债务融资安排，是否有其他可用资金和／或是否可能取得新的融资？
- 公司目前是否有任何贷款方？ 如果有：
- 现有贷款是否已全部提取？或者，是否有其他可用的资金额度？贷款方是否有权以违约为由阻止公司进一步提款或收回现有贷款？如果有权，是否可以说服贷款方不行使该权利？
- 如果现有贷款已全部提取，现有贷款方是否愿意提供其他融资？
- 是否有任何新的贷款方愿意提供贷款？
- 贷款方是否愿意长期提供新的融资，或者仅愿意为长期解决方案提供过桥贷款？ 长期融资解决方案可能费用昂贵，但是可以提供宝贵时间制定长期解决方案
- 可以使用／合适的贷款类型有哪些？
- 贷款（有担保或无担保）：贷款方可能只愿意提供有担保的贷款－公司是否有合适的无抵押资产提供担保？
- 债券：不管从总体还是具体与公司的相关性而言，可能只适合大公司，且取决于市场需求
- 保理／资产抵押贷款：单独形式的担保贷款；在此类贷款中，按照特定资产价值的比例发放资金。 此类贷款特别适合将账面债务货币化，同时也可使用存货和不动产等资产取得贷款
- 其他的集团公司或持有人能为新融资提供担保吗？
- 公司目前是否有任何贷款方？ 如果有：
- 公司是否可以通过变卖资产取得大量资金？
- 资产变卖需要多长时间？
- 有哪些非核心资产／部门可以实施战略性变卖，或者您是否需要变卖核心／有价值的资产？
- 估价：虽然您希望在变卖资产时取得公允价值，但是在遇到困难和／或紧急情况下变卖资产（或让人觉得您在变卖资产）时，买方肯定要求折价购买
- 是否有交易方愿意提供给公司财政支持（比如，作为供应链条的一部分，他们对公司有依赖，且目前无替代者）
- •现有债权人是否愿意将债权交换为股权，以减少债务杠杆和清理您的资产负债表？ （除非作为最后手段，许多传统贷款方一般不会接受该解决方案，但是我们也看到有些成熟的不良资产投资者秉着明确的「债转股」战略意识购买公司的债权。然而，此类交易可能需要花费大量谈判和签约时间。）
- 考虑现有融资安排对于上述任何措施的限制规定－是否存在对以下方面的限制：
- 新取得的融资债务和／或新提供的任何担保？
- 股东新注入的资金，即使以股权方式注入？
- 资产处置（不仅包括直接出售，而且包括售后回租和其他安排）？
- 控制权（公司所有权）变更或者与债权人达成和解？
